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SPELL-DeFi2.0之生息资产的抵押借贷教程

By 小龙
发行于 Ethereum
November 09, 2021
阅读时间约为3分钟
SPELL-DeFi2.0之生息资产的抵押借贷教程

一:项目简介

abracadabra.money是基于生息资产的稳定币协议,目前部署在Ethereum,Fantom,BSC等公链上,和其他链上稳定币协议的实现原理相同,abracadabra.money也是以超额抵押其他资产来铸造其稳定币MIM。SPELL是abracadabra.money的治理代币,因此次项目也被大家简称为Spell,有意思的是Abracadabra 是一个著名的「咒文」,作为「魔语」在进行魔术表演时使用,这也是治理代币名为 SPELL(咒语)的原因。

SPELL是其治理代币,总量2100亿,目前Market Cap16亿美元。值得一提的是Spell是由社区发行,并无投资机构介入,因此其早期社区成员获益良多。MIM是其协议内的稳定币,即和美元相挂钩(1MIM=1USDT),由其他生息资产抵押铸造而成。

二:项目运行机制

Spell的创新点在于其稳定币是由生息资产铸造而成,生息资产顾名思义就是本身可以获取收益的资产。目前一些DeFi协议为了稳定比价,提高代币使用价值,都会对其代币进行锁仓等操作,例如在SUSHI平台中,可以将拥有的Sushi代币锁定在协议中,按照锁定的Sushi给予xSushi,以获取平台手续费等收入。xSushi作为质押存单,只是权益证明,并不在市场上进行流通。veCrv,yvYFI,等都是如此。

Spell流程图.png

三.操作教程

1.官网

点击 https://abracadabra.money/, 进入Spell官网,右上角可以选择网络,目前主要部署在Etherum,Fantom,BSC,Avalanche,Arbiturm五条链上。

SPELL主页面.png

点击账号按钮,会显示仪表板操作,仪表板中包含你的此协议中的操作。 SPELL仪表板.png

2.FARM

点击Farm,页面上端可以存入SPELL等获取平台手续费等收益。页面下端可以组成LP存入挖矿。目前支持ETH-Spell,MIM-ETH,MIM-3LP(在CRV中组成的MIM,DAI,USDC,USDT池子),以太坊上的ETH-Spell的LP收益率维持在80%左右,FTM上的3poolv2收益率年花在20%左右。

SPELL的FARM页面.png 在SushiSwap组成ETH-SPELL的LP,点击APPROVE,确认之后点击STAKE即可质押,UNSTAKE解除质押。页面上端显示目前收益的

3.BORROW

进入borrow页面,选择想要抵押资产的池子,即可进入借贷操作页面。

SPELL借贷页面.png 填入想要存入的抵押资产的数量,选择想要铸造MIM的数量,注意存在最大抵押比率,一般在75%(例如价值100U的wFTM,可以铸造价值75U的MIM)。

在抵押铸造的基础上,还存在杠杆借贷,点击Change leverage可以增加杠杆,目前最高可以选择10倍杠杆,充分提高了资产效率,但也存在较大的清算风险。Spell的杠杆通过循环借贷实现,因此一笔交易需要花费较多的手续费用。

Expected MIM amount:此数字将告诉用户大约有多少 MIM 被借用去建立杠杆头寸

Expected APY:初始抵押品的投资回报率。

Expected leverage:在给定 LTV 和循环次数的情况下,对投资的实际杠杆。

Expected liquidation price:该杠杆头寸将被清算时的价格。这取决于用户选择的抵押品百分比以及选择的杠杆。

4.STAKE

可以将Spell抵押指协议中,以赚取平台手续费等收入。抵押的Spell,可以获取sSPELL作为抵押证明,右侧可以看到目前SPELL和sSPELL的兑换比率,它会随着手续费收入的高低而变化。 SPELL质押页面.png

换取的 sSPELL 代币都有 24 小时锁定期。用户每次存入 SPELL 代币时,他将无法在接下来的 24 小时内取消抵押。

MIM3POOL是在Curve中存入MIM,DAI,USDT,USDC等稳定币组成池子。组成之后的LP可以放入FARM页面进行质押。 SWAP是跳转到Sushiswap等页面,方便用户买卖SPELL,MIM。 BRIDGE是搭建的跨链桥目前支持五条公链互相之间进行代币跨链操作。

4.总结

Spell搭建在老牌DeFi协议之上,增加了权益资产的使用价值,释放了被锁定资产的流动性,提高了资金使用效率,因此也别称为DeFi2.0项目。目前DeFi1.0的基本架构已经布局完成,各大项目依靠着自身的产品功能和先驱者的位置拥有着庞大的TVL,如何在这些基础的项目之上再次引燃DeFi的高潮,就要看DeFi2.0如何在此基础上组合和发展中碰撞出新的火花。


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